專業服務 創新驅動 無縫對接 ——中國銀行湖北省分行服務湖北自貿區建設紀實

　　

　　湖北日報訊 圖為：中行湖北省分行行長葛春堯在中國銀行武漢自貿區支行揭牌儀式上致辭

　　

　　圖為：中國銀行湖北省分行與省商務廳簽訂全面戰略合作協議

　　

　　圖為：中國銀行湖北省分行舉辦“中銀投貸聯動楚天行”活動與科創型企業簽約

　　

　　圖為：中國銀行湖北省分行到武漢優信光通信設備有限責任公司考察調研

　　2017年4月1日，中國（湖北）自由貿易試驗區正式掛牌成立，總面積120平方公里，其中武漢70平方公里、宜昌28平方公里、襄陽22平方公里。

　　掛牌當日，中國銀行在武漢、襄陽、宜昌這三個自貿片區的分支機構同時掛牌營業，首發業務全面啟動，成為武漢金融業支持自貿區建設的先行者，由此，中國銀行湖北省分行正式邁入“自貿時代”。

　　2017年4月1日三家支行共為自貿區企業辦理首發業務486筆，累計折合40多億元人民幣，業務品種涵蓋跨境結算、跨境並購、公司貸款、海外代付、貿易融資、中銀科技貸、非銀借款、保函等30多種産品，實現對湖北自貿區金融服務全覆蓋。

　　2018年4月，備受矚目的湖北自貿區滿了“周歲”，作為自貿區金融改革的“嘗鮮者”，中國銀行湖北省分行開啟全面金融服務升級版，加快自貿區服務方案和産品創新，服務實體經濟更趨多元化，全力支持湖北自貿區新一輪飛躍式發展。

　　截至2017年末，中國銀行湖北省分行國際貿易結算市場份額33.8%，跨境人民幣結算市場份額35.18%，均排名省內同業第1位，發揮了跨境金融主渠道作用；累計為湖北自貿區三個片區企業提供總授信額度186億元，貸款餘額81.7億元，有力支持了自貿區企業發展。

　　拓寬渠道 打通金融服務血脈

　　實體經濟是一國經濟的立身之本，是財富創造的根本源泉，是國家強盛的重要支柱。經濟體系的現代化，首要的是實體經濟的現代化。可以説，實體經濟是現代化經濟體系的“底座”和“根基”。中國銀行湖北省分行以服務自貿區內實體經濟需求為導向，在發揮自身金融活力，積極利用遍佈全球的網絡和資源優勢，通過與多家海外分行聯動，讓“血脈”暢通，有力拓寬了企業的融資渠道，降低融資成本。“中國銀行一直是我們的合作夥伴，在公司經營發展上給予我們很大支持。前陣子，中行僅用三天時間，就以境外融資方式幫我們獲得境外低成本資金，不僅有效緩解了經營壓力，更有效控制了經營成本。”國藥控股湖北有限公司財務部負責人對中國銀行的高效服務很滿意。   

　　2017年底，中國銀行湖北省分行聯動中行巴黎分行，為國藥控股湖北有限公司敘做1.2億元半年期人民幣國內商業發票貼現項下協議融資業務。該筆業務是自全口徑宏觀審慎跨境融資政策頒布以來，該行全國首筆國內貿易背景項下跨境融資業務，為企業提供了新的融資渠道。

　　國藥控股湖北有限公司是國務院國資委直屬的中央大型企業——中國醫藥集團總公司在湖北設立的區域性二級子公司，主要從事藥品批發、醫療器械零售等業務，湖北中行與公司在貿易融資、國際結算等領域一直保持著良好合作。在了解到公司需要辦理國內商業發票貼現解決資金需求後，該行積極向客戶推薦國內貿易項下協議融資業務，並協助客戶辦理外債登記等手續。同時，向多家海外分行廣泛詢價，尋找低成本資金，通過境內外聯動，僅耗時三天便高效促成融資投放。

　　為進一步解決區內企業融資難、融資貴等問題，中國銀行湖北省分行順應全口徑跨境融資宏觀審慎管理改革，積極與湖北省外匯局及人民銀行溝通，取得監管部門及總行批准，第一時間制定了中國銀行湖北省分行國內貿易項下協議融資實施細則，通過産品創新為境內企業國內真實貿易背景項下的資金需求提供跨境融資，拓寬實體企業的融資渠道，降低融資成本，同時可以解決境內行融資規模緊張的問題。通過金融創新，降低融資成本、緩解中小微企業融資難，已然成為中國銀行湖北省分行“自我革命”的方向。

　　2018年2月，中國銀行湖北省分行與湖北省商務廳簽訂戰略合作協議，依託中國銀行多元化業務平臺和全球機構佈局的經營優勢，不斷深化對湖北省“一帶一路”及自貿區建設等領域支持力度，優化資源配置、創新産品服務，努力搭建銀政企三方業務交流合作平臺，為湖北省外貿綜合服務企業、開口企業和貿易摩擦應對企業及相關業務發展提供全面、專業、優質、高效的服務保障，全力助推湖北省“雙向開放”再上新水準。

　　全球平臺 服務自貿區招商引資

　　加快實施自由貿易區戰略，是適應經濟全球化新趨勢的客觀要求，是全面深化改革、構建開放型經濟新體制的必然選擇，也是我國積極運籌對外關係、實現對外戰略目標的重要手段。當前中國經濟進入新時代，招商引資已成為促進地方經濟高品質發展的強力引擎。

　　中國銀行是中國唯一一家在亞、歐、澳、非、南美、北美六大洲均設有機構的銀行，覆蓋全球50多個國家和地區，擁有600多家境外機構，形成全球金融服務網絡。中國銀行湖北省分行充分利用海外平臺大力宣傳湖北自貿區，幫助主管部門和地方政府築巢引鳳，引百鳥棲居，助力自貿區招商引資。

　　2017年7月，中國銀行湖北省分行聯動湖北自貿辦和中銀香港，就加快湖北自貿區金融領域開放創新等事項進行了深入交流，並簽署《三方合作備忘錄》，重點圍繞自貿區創新業務模式、政策研究與制定、加強人員培訓和學習、企業“請進來”與“走出去”、離岸業務的辦理、湖北自貿區的宣傳等方面進行合作。座談會後，中銀香港投稿當地媒體，香港大公報刊登了宣傳湖北自貿區的文章《湖北自貿區高科技含量及我行加強高科技企業金融服務的建議》，在香港地區産生了積極的影響。

　　8月，中國銀行湖北省分行又聯動中銀香港全力協助湖北省政府組織“2017鄂港澳粵經貿合作洽談暨自貿區推介會”，廣泛聯絡邀請企業、投資商參會，積極促成重大客戶及招商項目的簽約，有力地宣傳了湖北自貿區，展現了湖北開放發展的新形象。

　　同時，中國銀行湖北省分行還積極協助政府部門對自貿區企業開展自貿區宣講活動，派行內專家參與襄陽自貿區大講堂《自貿區金融改革創新》對科技金融、自貿區金融政策等熱點話題進行授課解析，以專業的解讀為參會中小企業家現場答疑解惑，受到當地政府及區內企業高度關注及肯定。

　　創新驅動 提供發展內生動力

　　湖北省高度重視科技型、中小企業發展，出臺了很多支持政策，加強金融支持力度是重要一環。近年來，中國銀行湖北省分行認真踐行創新驅動戰略，不斷創新産品和服務，增強對科技型、中小企業發展的支持力度，尤其是對自貿區的科技型中小企業提供一站式綜合金融服務，為企業輸送金融“血液”。

　　創新是科技型企業發展的不竭動力，中國銀行湖北省分行緊盯自貿區定位，著力探路科技金融創新，用金融動力為自貿區注入更多活力，為中小企業發展提供一片廣闊天地。

　　“我們企業這麼多年厚積薄發，目前將進入快速增長期，既需要優化股東結構，也需要更多的信貸資金，中行的‘投貸聯動’支持很及時！”武漢優信光通信設備有限責任公司（以下簡稱“優信”）總經理苗祺壯説。

　　優信位於武漢光谷，成立於2001年，是光通信設備核心部件光模組的設備供應商。公司主要生産屬於基礎器件中耦合封裝結構的産品，該類産品與其他光電晶片、控制電路等基礎器件組裝成光通信設備的核心部件——光模組，産品的品質和交付效率在國內排名前列。

　　優信是投貸聯動試點業務的首批受益者。中國銀行湖北省分行將其納入首批投貸聯動授信支持名單和推薦中銀集團附屬投資機構備投名單中，並結合企業經營需要，為其重新核定授信總量3150萬元，涵蓋了流動資金貸款、貿易融資、非融資性保函等，從銀行融資端全力滿足企業資金需求。同時，考慮到企業有上市進一步走向資本市場的戰略發展需求，于2017年6月，實現對優信的直接投資1000萬元。

　　作為中行投貸聯動的受益者，優信只是一個代表。中國銀行“中銀信貸工廠”已有7年曆史，擁有充足的經驗和數據為中小企業提供投貸聯動服務。一年來，中國銀行湖北省分行先後為武漢頌大教育、中聖節水、南華工業等8家企業引入附屬投資公司簽訂認股權協議，意向投資金額1.5億元，並已對20家投貸聯動企業投放貸款2億元。“投貸聯動”成為“科技金融”的特色品牌，有力地推動了自貿區科技金融創新。

　　2017年4月，在國家投貸聯動試點啟動一週年之際，中國銀行湖北省分行成功舉辦“中銀投貸聯動楚天行”活動，邀請了35家科創型企業和4位投貸聯動專家代表參加，並組織了包括中國銀行湖北省分行、中銀投資、中銀國際證券、中銀基金、中銀國際投資在內的超豪華融資顧問陣容，現場為企業提供全方位的對接服務。

　　中國銀行與中銀國際證券攜手，為區內企業提供“商業銀行”+“投資銀行”的一站式綜合服務。服務範圍可覆蓋科創企業的整個成長週期，幫助中小企業借助資本市場，實現股東價值最大化。此外，為解決科技型企業資金需求，中國銀行湖北省分行不斷加快産品研發步伐，著力打造了以“中銀科技貸”為主打，“中銀稅貸通寶”“立業通”“保證保險”“知識産權質押貸款”為輔助的科創企業融資“1+N”産品體系，用産品創新助力科技型企業發展。

　　中國銀行湖北省分行為自貿區內重點企業武漢光電工業技術研究院有限公司提供1500萬元信貸支持，採用其擁有的兩項計算機軟體著作權作為知識産權進行質押，方式靈活便捷，也成為中國銀行湖北省分行首筆採用知識産權質押貸款支持科技型企業發展的成功案例。

　　無縫對接 開啟自貿服務新篇

　　《自貿區藍皮書:中國自貿區發展報告（2017）》指出，以“一帶一路”沿線國家為依託，不斷完善我國的自由貿易試驗區網絡，讓更多的省份和國家參與進來，進而提高自由貿易試驗區建設與“一帶一路”建設的對接效率，從而為我國自由貿易試驗區的發展創造更多的機遇，為我國經濟社會發展提供新的動力和保障。湖北省作為“一帶一路”國際産能合作的典範省份，設立自由貿易試驗區有助於省內優勢企業加快“走出去”的步伐，助力“一帶一路”建設。

　　作為“一帶一路”的新支點，依託自貿平臺，區內企業迎來了更多發展機遇，對金融服務也提出了更多需求。中國銀行湖北省分行積極對接新政策、新需求，政銀聯手開啟自貿服務新篇章。

　　在武漢海關，東風康明斯發動機有限公司（以下簡稱：東風康明斯）的業務員在通關窗口領取了上個月的稅單，雖然這些稅款兩天前剛繳納，而稅單上所列的貨物早在上個月就已投入生産。

　　“匯總徵稅給我們企業帶來了便利和好處，通過中國銀行出具的匯總徵稅保函，每月幾十份報關單的稅款可以集中繳納，不僅節省了人力成本，提貨速度更快，還緩解了企業資金壓力，為企業創造了效益。”東風康明斯財務負責人馬咏（化名）説道。

　　中國銀行湖北省分行順應政策，認真領會海關總署匯總徵稅制度，積極對接有業務需求的企業，于2017年11月初，為自貿區襄陽片區內企業東風康明斯開出湖北自貿區首筆匯總徵稅保函。

　　“匯總徵稅保函業務，是在海關總署匯總徵稅模式下，根據企業需求向海關出具，保證企業在一定時期內多次進出口貨物，集中向海關繳納稅款的書面擔保。”中國銀行湖北省分行貿易金融部相關負責人介紹，該業務是中國銀行在海關總署深化稅收徵管改革、便利企業通關改革以來，進一步助推通關流程“去繁就簡”，為企業提供“通關便利化”服務的一項創新舉措。能有效減少企業資金佔壓，加快通關速度，減輕企業客戶時間和人力成本。同時，中國銀行湖北省分行通過創新服務，進一步擴寬服務自貿區企業金融産品維度，實實在在降低企業的經營負擔。

　　為積極推進自貿區建設，襄陽市外匯監管部門在自貿區襄陽片區實施貨服一體化改革方案，旨在通過簡化進出口企業的行政辦理事項，為企業提供金融服務便利。中國銀行湖北省分行積極參與研討，提出的思路和建議得到了外管部門的認可，並將其確定為當地兩家試點銀行之一。目前，中國銀行湖北省分行已成功為航嘉麥格納、小水滴光電、回天新材料三家企業辦理進出口名錄分類資格的登記和變更工作。通過中國銀行湖北省分行網點櫃檯可直接受理企業資料申請，減少企業往返外管局和銀行之間的時間成本和人力成本，實現了行政審批與金融服務的一體化便利。

　　此外，中國銀行湖北省分行聯合宜昌市財政局、宜昌市商務局推出“財政出口增信貸”。該業務面向自貿區內符合信貸管理要求的所有企業，經營狀況良好的企業由商務局篩選推薦、經財政局備案後向中國銀行湖北省分行提交“財政出口增信貸”申請，單戶貸款額度可達5000萬元。“財政出口增信貸”以政府信用為企業融資增信，進一步撬動了金融資本，一舉打破傳統貿易融資方式，通過財政風險補償資金與銀行貸款投入相結合，切實為湖北自貿區宜昌片區的外貿企業解決融資難題，加大金融服務自貿區的力度。

　　風物長宜放眼量，又見東風浩蕩時。湖北省轉變經濟發展方式正處在關鍵階段，湖北自貿區建設，市場潛力巨大，也將帶來新的增長點。中國銀行湖北省分行將秉承“建設新時代全球一流銀行”的戰略目標，繼續發揮國際化、多元化和海內外一體化經營優勢，加滿油，把穩舵，鼓足勁，做深、做精、做專自貿區服務，繼續劈波斬浪、揚帆遠航，為湖北自貿區及區內企業提供更專業、優質、便捷的全球一體化綜合金融服務，為更好地支持自貿區建設作出更新、更大的貢獻。 （曹艷 劉銀 方園）