湖北省已初步建立金融風險監測預警體系

　　原標題：大數據監測預警顯奇效 “白鰭豚”一個月揪出344家風險公司 　　

　　用互聯網、大數據，織牢、織密一張大網，讓非法集資等金融風險無處遁形。12月10日，記者從湖北省地方金融監督管理局獲悉，依託大數據系統，湖北省已初步建立起立體化、信息化、網絡化的金融風險監測預警體系，防風險“打早”“打小”，實現源頭治理。

　　在武漢，哪個企業的“白鰭豚指數”數值高，哪個企業潛在風險就大。“白鰭豚指數”是武漢市大數據監測預警平臺，針對非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪行為設立的分析模型，通過綜合分析企業非法性指數、投訴率指數、收益率指數、特徵性指數、傳播力指數等多維度數據，計算出企業風險程度。“白鰭豚指數”迅速顯露威力。投入使用僅一個月，武漢市金融風險監測預警平臺監測覆蓋武漢市企業473956家，發現風險企業344家，並及時將預警信息發送至相關單位妥善處置。

　　在襄陽，通過互聯網、大數據手段，讓監測預警有了“千里眼”、“順風耳”。該市“非法集資監測2.0”除了社會舉報信息、網絡輿情信息收集研判，重點關注交易大數據，實時監測投融業務資金用途、資金流向、利率高低、參與人數及結構、違約情況等。

　　某網絡科技公司以計算機硬體開發、智慧家居等名義進行網絡傳銷和集資！襄陽南漳縣工商部門收到監測預警平臺的警示信息後，迅速對該公司進行調查，制止有關違法行為。襄陽市監測預警平臺運行以來，覆蓋襄陽5000多家企業，排查出156家風險企業，行政處罰、刑事立案72家企業。通過源頭布控，做到非法集資早發現、早識別、早預警、早核實、早打擊，在出現苗頭時期、涉眾範圍較小的時候解決問題。

　　人民銀行反洗錢系統等相關行業大數據平臺也納入到湖北省監測預警體系中，通過對可疑資金賬戶實時監測及時發現風險線索。2018年7月，農行三峽分行通過反洗錢系統發現5家公司存在大量資金分散匯入集中匯出資金異動情況，宜昌市及時調查核實，依法採取措施，控制資金約1.17億元，有效地遏制了風險蔓延。

　　據介紹，湖北省各市州大數據監測預警平臺將在近期對接、互聯，織牢、織密覆蓋湖北省的非法集資等金融風險大數據監測預警體系。（湖北日報記者張陽春、通訊員吳凱波）