湖北警惕非法集資“線上線下相結合”

　　原標題：省防範化解金融風險攻堅戰指揮部辦公室提示—— 警惕非法集資“線上線下相結合”

　　7月30日從湖北省防範化解金融風險攻堅戰指揮部辦公室獲悉，湖北省于4月至6月底開展了非法集資風險專項排查，對民間投融資仲介、網絡借貸、私募基金、房地産、交易場所、養老服務等領域涉嫌非法集資風險進行拉網式清理，並與金融風險隱患大排查、互聯網金融風險專項整治、P2P網絡借貸風險應對處置等工作相結合，統籌推動全省防範化解金融風險攻堅戰。

　　據不完全統計，全省17個市州及指揮部成員單位共摸排企業機構54806家。目前，全省正在對排查出來的風險隱患，在行業主（監）管部門進行初步風險分類的基礎上，按照“公安已立案、涉嫌違法、嚴重風險、工作關注”4個層次進行精準風險分類，推進風險處置化解。

　　從排查結果來看，非法集資風險已從傳統的單一的線下模式向多元化、複雜化的線上線下相結合的模式轉變，假借互聯網金融、電子商務、微商、虛擬貨幣等名義的非法集資風險增多。一些不法分子披上了“互聯網金融”高大上的外衣，採用“互聯網+門店”模式進行非法集資，網上宣傳與實體門店推廣相呼應，傳播速度更快、覆蓋範圍更廣、欺騙誘導性更強。

　　在地域空間上，非法集資犯罪正在從實體向網絡逐步發展，不法分子為逃避打擊，往往是甲地註冊，然後在乙地等多地實施非法集資行為，實施跨省甚至跨境、跨國非法集資犯罪。

　　在行業領域中，不法分子從以往的商品行銷、資源開發、種植養殖等“實體經濟”領域向理財、私募、眾籌、期權等“資本運作”領域轉移,打著金融創新、網絡借貸、“虛擬貨幣”“金融互助”“愛心慈善”等幌子非法集資。

　　實際上，線上線下相結合的非法集資行為，往往無實體項目支撐，無明確投資標的，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。從公安立案的情況來看，“天上掉餡餅”往往是騙局，非法集資案件都有一個共同特點，許以很高的投資回報率，年息一般在20%以上，有的甚至高達50%以上，是銀行同期利率的幾十倍。

　　“要注意非法集資等違法違規金融活動的新動向，要增強風險意識，守好自己的錢袋子。”湖北省防範化解金融風險攻堅戰指揮部辦公室相關人士提示稱，廣大群眾一定要保持高度警惕，審慎理性投資，防止自身利益受損。（湖北日報記者張陽春、通訊員吳凱波）