沈城多家銀行啟動“身份核實”

馬淩製圖

　　5月8日，記者從沈城多家銀行獲悉，目前銀行正在啟動個人客戶身份信息核實工作，需要核實的客戶身份信息範圍包括職業、住所地或者工作單位地址、聯繫電話等，對留存身份信息不完整、不真實的客戶，銀行將中止其名下賬戶的金融服務。

　　銀行將對個人信息存疑客戶實施交易控制

　　記者從廣發銀行了解到，根據監管要求，該行正在開展個人賬戶清理及客戶信息核實工作，並將於5月17日對存在問題的賬戶中止提供金融服務。該行界定了三類存在問題的情況，包括：2016年12月1日後以同一證件號新增開立I類戶，導致本人名下I類戶超過一個的；在銀行留存的聯繫電話與多人重復的；留存的身份信息不完整、不真實、有誤的。I類戶超過一個的客戶需要到網點降級或銷戶，聯繫電話與多人重復的需要攜帶本人有效身份證件及有效手機到網點辦理核實或提交合理説明，否則將被暫停賬戶非櫃面業務；留存身份信息存在問題的，在5月17日後將被暫停名下賬戶金融服務。

　　浦發銀行將於6月起對留存身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶中止提供金融服務。該行需要核實的客戶信息為：姓名、性別、國籍、職業、聯繫電話、聯繫地址（家庭地址或工作地址）、身份證件類型及號碼、證件有效期限。

　　此外，記者發現，工商銀行、興業銀行等近期也在進行個人客戶身份信息核實工作。

　　未更新個人信息多項交易將受限

　　銀行為何要啟動身份信息核查工作？銀行人士介紹，當前各類違法犯罪活動中用於轉移非法資金的銀行賬戶，大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。從去年開始，沈城銀行已經開始對身份證件過期超過90天的客戶暫停提供名下非櫃面服務。    

　　此次核查對個人客戶將産生哪些影響呢？如果客戶在銀行預留的身份信息沒有及時更新，銀行賬戶交易將在以下範圍受到限制：手機銀行、網上銀行、智慧終端、ATM、櫃檯業務、POS機刷卡消費、理財購買、轉賬匯款等動賬類交易；此外，借貸交易也將受到控制，但批量交易除外。

　　收到完善個人信息短信莫點連結

　　提醒市民的是，如果接收到短信，並要求點擊短信中的連結來完善個人信息，一定要提防其中有詐。日前有銀行客戶接收到短信稱，“所有個人信息不完整的客戶需進行完善，可以自行網上補充，否則影響業務辦理”，同時還附有一個網址連結，點擊進入後需要在網頁上填寫包括月收入、賬戶信息和驗證碼等。據了解，這是不法分子冒充銀行發送的短信，一旦點擊連結並按提示填寫，個人賬戶安全將面臨極大風險。

　　目前沈城銀行提供兩種個人身份信息完善和更新的渠道，一是銀行的電子渠道（手機銀行、網上銀行、微信銀行等），二是本人攜帶有效身份證件到銀行營業網點辦理。（記者 劉洋）