e速貸涉非法吸存 註冊會員高達33萬人

　　5月31日淩晨，廣東惠州市警方通過官方微博“平安鵝城”通報了網貸平臺e速貸案的最新情況。通報稱，廣東匯融投資股份公司（e速貸運營方，以下簡稱“廣東匯融”）法人代表簡某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執行逮捕。

　　警方查明，e速貸以自融、設立資金池、發虛假標的形式進行非法集資，非法吸收的資金累計達數億元。簡某及部分公司股東主要依靠私自發賣公司股份等方式吸取資金池數億元現金。

　　據了解，e速貸案發于5月20日，該平臺負責人簡慧星及總經理鄧某等一眾管理者共13人被警方帶走。e速貸平臺創立於2010年9月，累計投資額近70億元，涉及到的註冊會員人數約33萬人。

　　《中國經營報》記者查詢到，廣東匯融創立時的註冊資金僅100萬元，後進行了多次股權融資。目前公司註冊資本為9250萬元，在冊的股東共81名自然人，最少的投資6000元，最高的達到500萬元，實際融資金額還有待警方偵查。

　　有投資人代表對本報記者稱，e速貸負責人簡慧星及部分股東進行股權融資是否構成股權融資合同詐騙還有待法院審理後作出判決。他們希望惠州警方在處理案件時能考慮到廣大投資人的權益。

　　非法吸存數億元

　　惠州警方通報稱，廣東匯融除了非法吸存和放貸，基本沒有合法營利收入的業務，處於長期虧損狀態，公司主要依靠不停吸收新加入投資者本金的方式來維持公司運作，累計吸收的資金達數億元。

　　其中，部分資金被簡某及家人私自佔有並以個人名義進行投資；有部分資金被簡某不入公司賬目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進行放貸收不回來；有部分資金被簡某用於購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸於自己及妻子名下；還有部分資金用於償還高額利息和股東分紅。

　　記者獲知，惠州警方目前已查扣了廣東匯融的賬本資料並凍結了涉案的多個銀行賬號，而簡慧星及有關親屬、股東的個人財産也部分被查扣，比如簡慧星的陸虎汽車。

　　不過，按投資人的説法，惠州警方5月31日淩晨對案情的通報又是“半夜鵝叫”，通報內容與5月27日警方和投資者當面溝通的內容有出入。比如，警方當時溝通曾稱廣東匯融近6年來盈虧持平。

　　據了解，e速貸案發于5月20日，簡慧星及總經理鄧某等一眾管理者共13人被警方帶走，廣東匯融的辦公場所也在當天被警方查封。警方曾于5月25日通報過一次案情，當時定性為“非法吸收公眾存款”。

　　企業信用信息資料顯示，廣東匯融創立於2010年9月2日，目前的註冊資本為9250萬元。e速貸官網資料顯示，該平臺于2010年9月正式上線，累計總成交額近71億元，涉及到的註冊會員人數約33.86萬人。平臺在上海、中山等地設有分支機構，于2015年11月3日與廣東南粵銀行正式達成資金託管戰略合作。

　　值得注意的是，此案在5月20日發生後，e速貸平臺還在持續發標，不過此時的標的都是資産轉讓標，但警方已限制平臺正常運營，相關資料被查扣。

　　按惠州警方的通報，e速貸存在資金池、假標等嫌疑，平臺負責人簡慧星也存在股權融資詐騙、非法佔有投資人資金等問題。

　　事因股權融資詐騙？

　　警方並沒有向投資人代表説明e速貸案因何而起。而在5月20日案發生後，投資人聽到的説法包括“借款人舉報”版本。

　　借款人舉報版本稱，因融資大戶到期不歸還欠款，e速貸替投資人催收過激（據説傷了人），於是借款人設計報復誣告。

　　稍早前有媒體引用“接近監管層知情人士”的話稱，“ e速貸事發是因有借款人因借貸糾紛，對平臺不滿而舉報”。