比特幣亞閃中心攜億元跑路

　　作為“明星投資品”的比特幣，也成為了騙子平臺忽悠投資者的一大標的，類似比特幣投資騙局層出不窮。北京商報記者了解到，近日，一家名為比特幣亞洲閃電交易中心（以下簡稱“亞閃”）已經出現兌付危機，疑似跑路，該平臺曾代客操盤比特幣投資，承諾給投資者固定分紅以及隨時提現。但在1月5日，“亞閃”不僅停止分紅，網站也已經關閉，疑似帶著投資者的上億元資金出逃。在律師看來，亞閃平臺集資詐騙舉動十分明顯，投資者應該聯合起來儘早報案。

　　運行9個月 疑似關網跑路

　　“做金融投資做了很多年，第一次栽給這家詐騙機構。”一位名為李銘（化名）的維權投資者向北京商報記者感慨道。

　　2016年12月，李銘和幾個朋友通過朋友介紹投資了“亞閃”平臺，剛開始並不太相信這家平臺，覺得這是明顯的詐騙平臺，但進了一個亞閃投資群觀察了一週，發現很多投資者都收到了分紅，沒有經受住誘惑，李銘也試探性地投資了一兩枚比特幣。“剛開始前幾週每天都能收到1.3%-1.4%的分紅，之後便加大了投資。”據李銘介紹，他和他的朋友一共投資了200枚比特幣，按照去年12月最低價格5227元/枚計算，投資金額至少也達百萬元，現在卻連本金都拿不回來了。

　　李銘稱，“亞閃”主要通過建立若干微信群的方式拉攏社會投資人，投資人在火幣網、幣行等國內知名比特幣交易平臺購買比特幣，然後將買進的比特幣轉賬委託給“亞閃”，由“亞閃”操盤去炒，同時，“亞閃”承諾不論幣價漲跌每天以比特幣的形式給投資人分紅返利1.3%，本金隨時可以取現。

　　“最初幾個月‘亞閃’給會員的分紅都于淩晨0點30分左右準時轉到比特幣交易平臺，投資者可以賣掉兌現成人民幣提到銀行賬戶。但運行了9個月後，在2017年1月3日-4日，‘亞閃’分紅開始拖延，並於1月5日中午突然關閉網站，目前會員網站依舊無法登錄進去。”李銘説道。

　　值得一提的是，自2016年以來，比特幣行情十分火爆，近一年比特幣從2400點最高漲至逼近9000點，累計漲幅超過270%，秒殺國內眾多投資品。然而在1月6日，比特幣三家交易平臺遭到了央行以及地方監管部門的約談，比特幣價格應聲大跌，而“亞閃”也是在這一次大跌中開始出逃。

　　北京商報記者了解到，像李銘這樣的維權投資者並不少，記者所在的維權群近幾日一直有投資者加入，目前人數逼近440人。據“亞閃”投資人介紹，類似這樣的維權群還有很多，此案涉及金額至少上億元。

　　與不少詐騙公司利用線下推廣不同的是，“亞閃”主要通過微信群的模式進行行銷，這樣導致投資者連“亞閃”負責人是誰也並不清楚。“我們根本找不到‘亞閃’的負責人，都是通過介紹人引薦進來投資的。”李銘説道。

　　北京商報記者也從“亞閃”行銷信息中看到，推銷方式與傳銷十分類似，“您可選擇每天提取分紅和市場獎金。其中市場獎金分為五代：第一代領導人可以獲得6%的獎金；第二代領導人可以獲得4%的獎金；第三代3%；第四代2%；第五代1%，另外平臺設置推廣分紅，每天只要到社交網站上宣傳比特幣閃電交易，完成後截圖上傳就可以得到0.1%的推廣獎勵。”行銷信息中這樣寫道。

　　目前投資者提供的“亞閃”網站都無法打開，記者搜索到，目前網絡中仍有一家名為“比特幣亞洲閃電交易”的網站，但聯繫到網站運營者王某時，王某稱，該網站是他個人的網站，跟“亞閃”沒有關係，他的網站沒有收過投資者一分錢。

　　涉嫌集資詐騙

　　在專家看來，“亞閃”屬於明顯的詐騙行為。黃金錢包首席研究員肖磊表示，“亞閃”屬於明顯的詐騙行為，先給你分紅，吸引你繼續投入，最後等資金量達到一定程度的時候，這類平臺會卷款潛逃，這種詐騙行為不僅發生在比特幣行業，國內很多行業也都出現過。

　　蘇寧金融研究院高級研究員薛洪言同樣表示，從運作模式上看，這個平臺具有典型的詐騙平臺特徵，即以絕對高息（日息1.3%，折合年息474.5%）誘惑投資者，持續運營一段時間並正常付息，一方面吸引更多的投資人，一方面誘導存量投資者投入更多的資金，最後某個突發因素導致騙局模式難以為繼，平臺跑路。

　　實際上，“亞閃”的利潤來源同樣站不住腳。“亞閃”行銷信息提到，隨著近期比特幣市場價格的大幅震蕩，圈內逐漸興起一種新職業，俗稱“搬磚”，這些“搬磚”的搬運工們每天關注各大比特幣交易平臺，一旦發現差價，即從價低的平臺買入比特幣，轉到價高的平臺售出，從中牟取差價利潤，這就是“亞閃”的利潤來源。

　　肖磊表示，通過比特幣交易平臺進行套利的成本非常高，需要有硬體和軟體的支撐，屬於程式化交易。如果真的可以達到套利的水準，就不會向市場去募集資金了。這種賺差價的行為，任何市場都存在，但主要看的是成本和空間，比特幣市場空間一度比較大，各平臺的報價有較大的差異，但目前慢慢趨於一致，套利空間越來越小。很多套利實際上是利用衍生品市場，比如一些平臺有期貨形式的杠桿類做空，降低了套利的成本，但這都非常專業，需要硬體和軟體以及人員配合，一旦組建起來，其成本非常高，甚至需要數百萬元，而一旦套利空間消失，平臺開始限制買賣的頻繁程度，或者説提升交易費用等，都會讓這種套利直接虧損。因此所謂的比特幣跨平臺套利，是被高估了的，很多人實際上只是借助這個説辭，去忽悠投資者罷了。

　　薛洪言表示，就“亞閃”給投資人解釋的盈利模式來看，本身也不具有可持續性。各個比特幣交易平臺之間雖然存在價差，但沒有人能保證價差的大小以及價差能持續多久，在這種情況下向投資人承諾每天1.3%的分紅，本身就暴露了該平臺在運作模式上缺乏起碼的論證，詐騙本意非常明顯。

　　律師稱應儘快報案

　　對於投資人而言，律師建議應儘早去公安機關報案。北京尋真律師事務所律師王德怡表示，根據我國法律的規定，任何投資都是不能保證收益的，承諾每日返利分紅1.3%肯定不符合正常的商業邏輯。投資者應當查詢“亞閃”的網站是否經過合法備案，其交易資金是通過何種渠道匯出，收款方是哪家。從目前的情況來看，這些微信群的組織者用高收益誘騙投資者參與交易，在投資者發現問題後迅速消失,且交易資金通道和去向均不明，上述特點説明其行為涉嫌詐騙，建議投資者聯合向公安機關報案。

　　北京大成律師事務所互金委員會副主任肖颯表示，公檢法機關會認定這個平臺的行為涉嫌詐騙。投資者應當將自身與平臺之間的合同找到，然後收集與平臺非法行為相關的數據材料，及時到平臺註冊地公安機關報案。另外，如果犯罪嫌疑人或者嫌疑單位已經逃匿，可以申請檢察院介入調查，把涉案財産封存。“1月5日，《關於適用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件違法所得沒收程式若干問題的規定》發佈，正好可以適用重大金融詐騙案件嫌疑人逃匿的情況，及時給被害群眾返還資金，沒收嫌疑人的其他資産。”肖颯説道。

　　兩種正規渠道投資比特幣

　　值得一提的是，目前國內的監管層並沒有明令禁止比特幣交易的存在，但是投資者還是應該選擇正規的投資渠道。1月6日央行發佈的公告中也重申，根據《關於防範比特幣風險的通知》，比特幣是特定虛擬商品，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。機構及個人投資者應正確看待虛擬商品和虛擬貨幣，理性投資、自擔風險、維護自身財産安全，樹立正確的貨幣觀念和投資理念。

　　王德怡表示，目前在我國從事比特幣等虛擬貨幣交易的行為，法律並沒有完全禁止，投資者可以將其作為互聯網上的商品進行買賣，應當自擔風險。不過，投資者參與任何交易，首先應當在確保交易合法有效的前提下進行，勿必審核對方主體資格、資金渠道、交易模式等，並要簽訂書面的交易協議書。(北京商報金融調查小組）