警惕比特幣突破外匯管制參與洗錢

　　值得注意的是，近年來，比特幣引發的洗錢及突破外匯管理的案件頻頻發生，而反洗錢制度的執行不力往往與電信詐騙等案件相勾連。

　　2017年1月25日，中國人民銀行網站營業管理部（北京）站點發佈《對比特幣交易平臺的現場檢查將繼續進行》的公告，支付結算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全將成為春節後比特幣交易平臺整頓的重要方面。

　　比特幣的監管重點終於確定。

　　2017年1月25日，中國人民銀行網站營業管理部（北京）站點發佈《對比特幣交易平臺的現場檢查將繼續進行》的公告稱：“根據前期初步檢查情況和發現的問題，檢查組決定將繼續圍繞支付結算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全等方面情況開展進一步檢查。檢查組提示投資者應當關注比特幣平臺交易的法律合規、市場波動、資金安全等風險，審慎參與比特幣投資活動。”可見，支付結算、反洗錢、外匯管理、信息及資金安全將成為春節後比特幣交易平臺整頓的重要方面。

　　值得注意的是，近年來，比特幣引發的洗錢及突破外匯管理的案件頻頻發生，而反洗錢制度的執行不力往往與電信詐騙等案件相勾連。本文將分析一起典型案例，向讀者揭示電信詐騙領域中比特幣交易平臺加強反洗錢及外匯管理的重要性。

　　本案中，被告人黃某某與被告人許某係同學，黃某某得知在其家鄉南寧市賓陽縣有很多人從事詐騙活動，許某表示他有辦法幫助這些人將騙來的錢洗白，手段很隱蔽不會被發現，即是將騙來的錢通過在互聯網上購買比特幣，再將比特幣兌換成現金。

　　兩人在網上查閱了一些關於比特幣交易平臺和如何將比特幣變現的相關資料，覺得有把握將此事做好。隨後黃某某在賓陽縣找到了被告人陸某，讓陸某給其聯繫需要洗錢的人，陸某為二人聯繫了被告人肖某某（另案處理），四人在一起吃飯的時候，又商量了此事。黃某某將手機號告訴了肖某某，讓他在有需要的時候聯繫自己，之後黃某某在網上購買了3套銀行卡和手機卡等作案工具。在2014年6月份，肖某某給黃某某介紹兩筆單子讓其幫助洗錢（第一筆2萬元，第二筆20萬元），被告人許某按照既定的方式在互聯網上購買比特幣，均順利提現。

　　2014年6月27日11時許，肖某某在互聯網上通過QQ聊天侵入軟體，冒充被害人顧某某女兒與顧某某聊天，以其女兒導師繼續兌換英鎊為由，騙取顧某某人民幣42.4萬元，後被告人黃某某、許某將該款通過在互聯網上購買比特幣的方式進行提取現金，共提取現金38萬餘元。

　　2014年8月初，肖某某給黃某某打電話説有一筆大的洗錢業務給她，讓黃某某準備一下信用卡，黃某某把其在網上購買的某農業銀行卡號告訴了肖某某，二人商定肖某某分贓55%，黃某某等人分45%。2014年8月5日10時，肖某某給黃某某提供的銀行卡內打款500萬元（經查，2014年8月5日8時39分，肖某某侵入並修改某集團財務經理劉某某的QQ號，假冒劉某某的名義通過QQ聊天的方式，讓其下屬單位華晨超市財務經理董宇轉款人民幣1200萬元，該500萬元係其中一部分），由許某進行具體洗錢操作，被告人許某在“比特兒”交易平臺購買了1200個左右的比特幣，並轉入自己的本地錢包中，之後黃某某、許某到澳門，通過地下錢莊將比特幣兌換成港幣，再通過地下錢莊將港幣兌換成人民幣匯回國內，最後匯回國內共計人民幣420萬元。除了匯給上線之外，被告人黃某某、許某、陸某每人從中分得36萬元。

　　被告人趙某某在明知黃某某、許某、陸某等人詐騙犯罪的情況下，數次為許某等人進行大額提現服務，並非法獲利人民幣1.5萬元，案發後趙某某將非法所得贓款上繳公安機關。人民法院認為，被告人黃某某、許某、陸某、趙某某經預謀為他人詐騙洗錢，其雖沒有直接參與詐騙被害人財物，但其明知肖某某等人進行網絡詐騙，仍幫助直接詐騙的犯罪分子將騙取到銀行賬戶裏的錢款提現，完全實現了非法佔有他人財物的目的。與直接詐騙的犯罪分子形成了分工合作的不可分割的整體，係詐騙犯罪的共犯，且騙取他人財物數額特別巨大。其行為侵犯公民私人財産的合法權利，擾亂了社會治安秩序，均已構成詐騙罪。

　　公訴機關指控四被告人犯詐騙罪的事實清楚，證據確實、充分，罪名成立，予以支持。四被告人係共同犯罪，被告人黃某某、許某、陸某在共同犯罪中起主要作用，係主犯，被告人趙某某在共同犯罪中起次要作用，係從犯，四被告人到案後如實供述犯罪事實，可依法對其減輕處罰。經審理，人民法院判處四名被告人構成詐騙罪。

　　該起電信詐騙案中，犯罪嫌疑人就是使用比特幣突破外匯管理制度進行洗錢，該種犯罪手段值得有關部門注意。(北京大成律師事務所 肖颯）