未來投資理財市場將呈國際化、移動化和投顧化

　　乾道金融總裁趙靖偉近日在接受中國證券報記者採訪時表示，未來投資理財市場將愈發呈現國際化、移動化和投顧化等特點。而乾道金融將順應這三大趨勢，力求打破現有大部分在線理財平臺以産品為中心的模式，而是將用戶和投資顧問之間的互動作為未來平臺發展的重心。

　　趙靖偉説，國際化方面而言，中國的富人們已經走到了前面。“他們看到了中國經濟未來的震蕩趨勢，我相信未來這種選擇會逐步從富人到百姓，因為國際化趨勢是不可避免的。另外，趙靖偉認為互聯網理財平臺將通過投顧化，逐步擺脫單純平臺的角色。

　　趙靖偉表示，“在缺失專業投資理財顧問的指導下，普通百姓往往把過往業績做為優選理財産品的重要參考標準之一，盲目的投資當時業績表現較佳的品種。而在追逐資産管理規模與業績表現等多重誘因的驅動下，一些金融理財機構也會投其所好的進行業績持續行銷。這樣的最終結果往往使投資人追漲殺跌，高點進入，低點贖回，損失慘重。”

　　乾道金融的定位是為普通投資人提供O2O專業投資顧問服務的理財平臺。“我們希望打造的投顧平臺，是要打破以産品為中心的平臺架構，而逐漸變成以投顧為中心的平臺架構。原來只是平臺和用戶或者説用戶和産品之間的互動，變成用戶和投顧之間的互動。未來的盈利模式就是，讓投顧的收入和投資人的收益相掛鉤。“

　　趙靖偉表示，目前，乾道金融線上平臺可實現基金等理財産品在線預約、交易及支付等功能。記者也從證監會網站獲悉，乾道金融已獲得由中國證監會頒發的“基金銷售業務資格證書”，為持牌金融機構。而截至目前，乾道金融已與華夏基金、博時基金、匯添富等諸多品牌基金簽訂了代銷協議。“未來我們還將與更多的機構進行合作。”趙靖偉説。

　　他表示，從目前監管層對互聯網金融的政策導向來看，在線理財或財富管理機構一定要持牌經營，只有持牌經營才能取得一定的主動權。否則即使做得再大，也意味著將面臨非常大的風險。另外，針對資産規模在100萬以上的高端客戶，乾道金融也會為其提供一些股票定向增發或債券等標準化的産品。

　　據介紹，乾道金融的母公司乾道集團成立於2011年，目前已經發展成為集資産管理與財富管理于一體的綜合金融服務商，為國內一般富裕人群和高凈值人群投供專業的理財諮詢服務，産品線包括公募基金、保險理財、資管計劃等標準化産品的代銷，以及股權投資基金、FOF産品等自營産品的開發。趙靖偉告訴記者，乾道金融將依託母公司的業務、産品和人才的資源，重點定位於為普通投資人提供專業的理財顧問服務，通過乾道金融，投資者可在PC端、移動端APP、微信端進行在線諮詢與投資理財。

　　乾道金融還與投資研究評級和諮詢機構晨星資訊合作，將最權威的數據和分析報告推薦給投資人。與此同時，民生銀行將作為乾道金融基金銷售的監管銀行，乾道金融的線上交易系統也與恒生電子簽訂了戰略合作協議。（陳瑩瑩）