監管層進駐比特幣平臺背後

　　比特幣的“中國式洗牌”仍在持續。繼1月6日央行北京、上海總部分別約見三家比特幣交易平臺負責人之後，1月11日，央行上海總部以及央行北京營管部聯合上海、北京兩地地方金融監管部門組成聯合檢查組，對“比特幣中國”、“火幣網”以及“幣行”國內這三家知名比特幣交易平臺進行為期一週的現場檢查。北京商報記者了解到，此次監管層主要調查比特幣交易平臺的杠桿違規交易，涉嫌違法外匯政策、洗錢等行為。在分析人士看來，央行及時進行監管並不是為了取締國內比特幣平臺，而是讓其更合規。

　　監管將入駐檢查一週

　　多位比特幣平臺人士1月12日向北京商報記者證實，目前央行人士以及地方金融局組成的聯合檢查組確實已經入駐了三家交易平臺，並將入駐一週時間。

　　就在1月11日傍晚，上海金融辦發佈消息稱，人民銀行上海總部、上海市金融辦聯合相關監管部門對位於上海的比特幣交易平臺公司“比特幣中國”開展現場檢查，重點檢查該企業是否超範圍經營，是否未經許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務；是否有涉市場操縱行為；反洗錢制度落實情況；資金安全隱患等。

　　位於北京的兩家比特幣交易平臺“火幣網”、“幣行”也納入現場檢查名單。在上海金融局發佈公告同日，央行營管部發佈公告指出，根據《國務院辦公廳關於印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》（國辦發〔2016〕21號）相關部署和精神以及相關法律法規，人民銀行營業管理部與北京市金融工作局等單位組成聯合檢查組，于2017年1月11日起進駐“比特幣中國”、“火幣網”、“幣行”比特幣交易平臺，就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。

　　監管入駐比特幣交易平臺後，比特幣價格繼續下跌，截至1月12日18時，比特幣價格報5148元/個，下跌4.71%。當日最低跌至4902元/個，而就在1月5日，比特幣價格還曾創出歷史新高，最高價逼近9000點。但在央行1月6日發佈公告後，比特幣出現斷崖式下跌，從1月5日最高逼近9000點跌至1月6日最低5500點附近，兩日下跌2500點。

　　涉嫌違反限匯政策

　　比特幣交易平臺到底有沒有問題？一位地方監管人士向北京商報記者透露，目前平臺可能涉嫌違反外匯政策、洗錢等問題。

　　一位業內人士透露，投資者可以在國內的比特幣交易平臺購買以人民幣計價的比特幣，然後在另一家比特幣交易平臺賣出以美元計價的比特幣（除了國外比特幣交易平臺外，國內幾家交易平臺同樣上線了以美元計價的比特幣），這樣就可以實現由人民幣兌換成美元，從理論上突破限匯政策的限制。

　　一位比特幣交易平臺內部人士向北京商報記者證實，平臺雖然能查到投資者將美元計價的比特幣提現後的地址，但也管不了這種提現行為。

　　不過，在比特幣資深投資者孫澤宇看來，從實踐的角度看，比特幣換匯這個問題不太可能存在。“因為比特幣暴漲階段和大多數時期，國內的價格都要高出國外平臺價格。行情平穩時，國內比特幣價格高出國外10-20美元很正常；去年末和今年初這段暴漲時期，國內價格高出國外100-200美元，也就説在國內買一個比特幣到國外換成美元立刻虧損很多。另外，雖然國內比特幣交易平臺可以賣出比特幣，但日交易量很小，一天交易也就1000個比特幣左右，説明這樣換匯的人並不太多，而國外平臺的註冊提現等實名認證也非常嚴格，所以這種操作成本相對較高”。

　　黃金錢包首席研究員肖磊表示，如果用比特幣轉移財産，會面臨很多風險，第一個是被平臺舉報的風險，第二個是國際市場交易不活躍，大宗交易到美國等市場，能否迅速變現的風險，第三個是比特幣價格波動非常劇烈，最近不到10天已經下跌超過45%，如果一時半會兒無法變現，損失非常慘重。