亂象猶存 金交所再遭摸底清查

　　針對金交所的清理整頓工作仍在繼續。8月13日，北京商報記者從地方金融局處獲悉，證監會清理整頓各類交易場所部際聯席會議辦公室日前已向各地金融辦（局）下發《關於報送金融資産交易場所清理整頓工作進展情況的通知》（以下簡稱《通知》），要求在8月24日前上報轄區內金交所清理整頓的工作情況，報告內容共包括並不限于金交所的運營管理、存量業務、交易品種、投資者適當性、資金池問題、違法違規定性、風險評估以及清理整頓工作情況等。

　　《通知》顯示，2017年初清理整頓各類交易場所部際聯席會議第三次會議部署開展“回頭看”以來，金融資産類交易場所清理整頓工作取得一定成效。不過，部分金交所“未經中央金融管理部門批准”擅自開展吸存、信貸等金融業務，違規向社會公眾發行或轉讓金融産品，蘊含較大金融風險。

　　據了解，2017年1月，證監會發佈《聯席會議召開第三次會議部署清理整頓“回頭看”工作》宣佈開展交易場所清理整頓“回頭看”活動，用半年時間集中整治，切實解決交易場所存在的違法違規問題，防範和化解金融風險。在2017年2月10日的新聞發佈會上，證監會新聞發言人回應目前進展如何以及後續證監會會有哪些具體措施時強調，金融資産類交易場所是重點整治對象之一，要求其不得將權益拆分發行、降低投資者門檻、變相突破200人私募上限等。違法違規交易場所要限期整改，涉嫌犯罪的移送公安司法機關。今年3月20日，監管再次召開工作推動各類交易所違規業務的後續整頓。此外，關於禁止金交所與小貸公司、網貸機構合作的文件也相繼發出。

　　對於金融資産交易所存在的問題，證監會在此前通告中指出，一些金融資産交易場所將收益權等拆分轉讓變相突破200人界限，涉嫌非法公開發行；“微盤”交易涉嫌聚眾賭博。此外，部分地區盲目重復批設交易場所導致過多過濫，少數省市搶跑設立票據交易場所，部分股權交易場所違規上線私募債産生兌付風險。這些行為不僅違反國務院文件規定，有的甚至構成嚴重違法行為，侵害廣大投資人利益，帶來大量的信訪投訴問題，影響社會穩定，亟須予以清理整治。

　　有分析認為，金交所本身的存在就是一種博弈，各種政策不明朗、監管不到位、業務存在模糊地帶，亟待明確監管主體，制定明確的實施細則。

　　據了解，目前金交所監管主體包括證監會、銀保監會和地方金融辦。北京尋真律師事務所律師王德怡表示， 地方交易場所從事了應經證監會審批的交易，證監會目前並未收緊權力。將日常監管交由地方金融部門負責，實踐中出現許多問題，地方政府部門往往只審批，不監管甚至包庇縱容非法交易，交易場所幾近裸奔狀態，引發許多社會問題。

　　“多頭監管最後也就可能導致誰都不去管，只有等出事了才想到去管一下。”盈燦諮詢高級分析師張葉霞也表示，目前出現的一系列互金平臺與金交所合作的亂象主要是由於目前對於金交所的監管不明確造成的，從已經出臺的針對金交所的監管文件看，地方金融辦、銀保監會和證監會都有過發文。

　　對於金交所的監管，王德怡建議，地方政府部門批准地方交易場所時，對新交易品種和交易規則必須徵求當地證監局的書面意見，變事後監管為事先審查；在實際經營中，若交易場所擅自新增交易品種，應建立預警機制。在交易場所出問題時，證監部門應制定明確的投訴、受理、認定和處理機制，尤其應改變不受理個人投資者投訴的現行做法。（北京商報記者 劉雙霞）