興業銀行上海分行持續推進反洗錢工作 為金融安全保駕護航

　　國際在線互聯網金融頻道：根據央行反洗錢新規，今年起，包括第三方支付機構涉及5萬元以上的現金收支應在交易發生後的5個工作日內提交大額交易報告。同時，跨境轉賬20萬元以上、境內轉賬50萬元以上的交易也將被嚴控。

　　而2019年剛一開年，央行便重拳出手整頓支付違規，連開9張支付罰單，合計罰沒金額逾1100萬元。據專業人士分析，央行此舉背後，體現了監管層對常態化強監管的明確態度。此外，監管部門對銀行業客戶身份識別的工作要求不斷提高，支付行業高強度監管仍將持續。隨著斷直連的深入推進和跨境支付業務的逐漸興起，反洗錢或將成為未來監管的一大重點。

　　金融系統是反洗錢工作的“第一道防線”，嚴格落實反洗錢、守護金融安全，對於銀行業機構而言，也是一項重大職責。興業銀行上海分行長期持續開展反洗錢工作，從系統創新、條線推動、普及宣貫三方面入手，多維度提高反洗錢工作效率，打造有力機制，嚴加防範風險。2018年，該行櫃面共發現、堵截各類可疑案情70余起，其中，疑似非法集資6起、異常開戶30起、異常申辦網盾21起、異常匯款/轉賬/代理等業務14起。

　　創新開發系統，一鍵查冊身份信息

　　該行充分利用科技系統，自行開發建設“運營管理服務平臺”，對接系統內“數易寶”工商公示信息檢索服務，可一鍵查詢企業註冊證照、工商公示、受益所有人及控制路徑等關鍵信息，並可實時、批量一鍵導出，按季更新客戶身份變更及異常風險事件清單。通過此平臺，該行大幅提高了查冊效率，確保客戶身份識別和賬戶季檢工作的有序開展。

　　條線共同推動，實現全行上下“一盤棋”

　　該行建立了分支行聯動拉網式風險防範機制，明確行銷條線和運營條線在客戶身份識別中的具體職責分工，由行銷條線負責客戶盡職調查，由運營條線負責證照合規性審核以及核心繫統數據錄入。同時，該行加強專業培訓力度，組織相關工作人員開展專場培訓，梳理客戶身份識別有關制度要求、解讀受益所有人穿透查冊數據、梳理機構客戶在開戶和存續期內身份識別的業務流程、明確客戶身份識別不合規客戶的賬戶監控和清理措施。在不同部門各司其職的基礎上，該行有效加強了條線合作，保障信息互通，將機構客戶身份識別工作落到實處。

　　加大宣貫力度，引導客戶共同維護金融環境

　　銀行業金融機構築起了反洗錢的有力防線，而廣大群眾的加入，則可以是這項工作事半功倍，興業銀行上海分行也在不斷地向客戶進行知識普及，與廣大客戶共同維護良好的金融環境。對於臨櫃諮詢和辦理業務的客戶，該行積極開展身份識別相關制度和反洗錢工作的普及宣貫，進行一對一個性化講解。對存量客戶，該行通過寄送文件宣傳函的方式，強調身份識別工作的重要性。雙管齊下，形成合力，在提高相關業務效率的同時，也有效強化了用戶風險防範意識。（興業銀行上海分行 供稿 編輯 于明彤）