多管齊下 嚴防風險 守住底線 ——興業銀行上海分行啟動“合規內控強化執行年”

  國際在線上海微網消息（張麗麗）：日前，在上海市銀行同業公會召開的“滬上銀行話開年”新聞通氣會上，上海銀監局副局長周文傑提到，當前上海銀行業保持著穩健發展的勢頭，但也要清醒地看到面臨的嚴峻形勢。

  興業銀行上海分行為進一步強化合規內控管理長效機制，堅決貫徹落實監管要求，于近日召開動員會，正式啟動“興航程2018合規內控強化執行年”活動，該行轄內各支行、分行各部門相關負責人共百餘人參加了此次動員會。動員會上，該行相關負責人從增強意識、細化方案、加強宣貫等三大方面向與會人員進行了詳細介紹，要求全行上下要構築“不敢違、不能違、不想違”的堅固堤壩，為新常態下深化改革、轉型發展提供有力保障。

  增強意識“不敢違”

  全行上下要統一思想，提高意識，牢牢把握監管方向，嚴格落實監管政策。對監管新政策要建立快速反應機制，認真研讀，準確解讀，開展培訓學習，對監管政策傳導到位、理解到位、執行到位，確保業務和産品符合監管方向。對監管制度和意見要進行執行情況的檢查和後評估工作，重點關注監管意見和檢查意見是否整改落實到位、執行到人，分行將加強督導，堅決防止主體責任“虛化”、制度“空轉”的情況發生。對監管要求要嚴格遵照、增強敬畏，進一步深化案件查處與亂象治理工作，認真開展自查與抽查，及時清理和整改不規範的業務，並將案件查處與深化整治銀行業市場亂象有機結合，即查即改。對監管機構要保持有效溝通與交流，定期彙報合規內控工作動態，配合營造良好的監管環境。

  細化方案“不能違”

  提升精細化管理水準是該行近年來各項管理工作的重要導向，全方位提高各層級合規內控管理的精細化程度，才能將合規的籬笆扎細、紮緊、扎牢。在基層網點層面，要深化“雙基”管理，不斷提高網點的精細化管理水準，將分行下達的各項合規制度、要求落實到位，使合規內控意識深入人心；要提高基層網點負責人的履職能力，網點負責人要管好自己、帶好隊伍，全面、自覺地落實“十必做”的各項要求，在基層網點案防日常工作上，發揮出關鍵作用；要強化基層員工的行為規範，防範操作風險、道德風險，始終保持對異常行為“零容忍”的態勢，強化流程式控制制和崗位制衡，從根本上消除違法違規行為滋生的土壤。在分行管理層面，要著力提高各級管理人員的履職能力，加強督導力度，以強化責任擔當為抓手，有效提升所在部門及條線的內控管理水準；要繼續深入開展合規培訓和宣貫工作，組織開展對規章制度的學習，做好面向全體員工的合規、風險和內控管理等培訓；要完善員工合規檔案管理，將員工合規檔案信息與人力資源管理有效結合，強化考核落地，嚴肅處理不稱職、不履職、失職、瀆職的行為。

  加強宣貫“不想違”

  要想讓合規工作持續、長久地發揮效應，營造並強化橫向到邊、縱向到底、全覆蓋、無盲區的合規氛圍必不可少。該行將拓寬渠道，採取多元化形式強化全員合規意識。一方面創新設計更新穎、更靈活的活動形式，進一步激活員工參與合規建設的積極性，增加員工與合規工作的粘合度及參與度。另一方面不斷總結在推進過程中發現的優秀經驗、做法，通過各類宣傳平臺做好宣傳和推廣，促進各部門、經營機構相互交流，營造員工之間濃厚的學習氛圍。

  據悉，在此之前，興業銀行上海分行自2013年起，已持續開展“合規年”、“深化合規年”、“員工行為十三條禁令宣貫”、“合規內控提升年”等活動，全面加強內部管理，大力提高管理水準。

  該行相關負責人表示，本次活動將緊密圍繞和貫徹落實年初總行工作會議上提出的“把合規視為一種盈利模式，視為高品質發展的首要之義”重要指示，緊跟監管步伐，堅持業務引領，打造合規盈利模式，將合規內控理念貫穿于經營管理的全過程，推動業務規範、健康、可持續發展，堅決守住不發生系統性金融風險的底線。