合規創造價值 共築無形的長城——興業銀行上海分行持之以恒開展合規建設

  國際在線上海微網消息：興業銀行上海分行自2013年起，持續開展“合規年”、“深化合規年”等主題活動，通過日積月累、持之以恒的合規內控管理工作，深入落實日常管理工作細節。2019年，該行進一步深入推動合規文化建設活動，通過“12345”五個關鍵詞，認真貫徹落實監管部門和興業銀行總行相關內控合規精神，更加牢固地樹立了“合規致勝、專業致勝”的理念。

  “1”指一個目標，即創建合規管理示範行。“業務發展，合規先行”，對於商業銀行而言，經營離不開對風險的管理，發展也離不開闔規的大前提。在當前經濟形勢下，合規經營是銀行的核心競爭力。該行上下共同踐行興業銀行董事長高建平同志“把合規視為一種盈利模式，視為高品質發展的首要之義”的要求，實現合規創造價值，推動業務轉型與可持續發展。

  “2”指做到“兩手抓、兩手硬”。該行一手抓專項治理整改，嚴控資産品質風險；一手抓改革創新，增強服務實體經濟能力。該行以“落實”和“務實”為主線，在風險可控的前提下，提高業務落地效率，推動金融更好地服務實體經濟；以小微企業業務為例，該行優化業務流程，提高作業時效，目前小企業審查審批時效較同期提高了50%以上，切實解決小微企業“融資難、融資貴”的痛點。

  “3”指構建三位一體的合規內控體系。該行不斷優化內部管理工作，構建了“基層網點-管理部門-分行內控委員會”三位一體的合規內控管理體系，在基層設立合規主管，在業務管理部門設立檢查專家，在法律與合規部內設獨立的檢查監督中心；通過更加完善的內控體系，切實發揮主管部門的業務指導和監督管理作用，融合業務發展需求，提升“經營風險”的能力，保障業務高品質發展。

  “4”指 落實四個轉向，避免“四個不”。合規不是“面子功夫”，而是要切實築起“防火牆”，要做到全員心中警鐘長鳴。該行一是重視合規風險管控，避免“合規經營意識不強”；二是加強合規隊伍建設，避免“合規業務水準不高”；三是完善規章制度體系，避免“合規工作機制不全”；四是加強合規宣傳教育，避免“合規文化氛圍不濃”。

  “5”指五大舉措。該行一是開拓“合規下基層”新模式，為基層機構指明合規經營方向；二是回頭看，梳理近來監管意見和警示通報，尋找薄弱點，提出針對性的解決方案；三是打造多維檢查監督體系，完善多層級責任追究，精準打擊違規行為；四是強化禁令宣貫，緊盯關鍵制度、關鍵崗位和關鍵人員，將員工八小時內外行為規範納入合規、案防管理範疇；五是落實監管“三嚴”要求，嚴風險管控、嚴合規建設、嚴員工管理，紮實執行監管政策。

  2019年，該行將開展“興航程”合規經營示範年活動，進一步提高“雙基”管理質效，提升“消保”工作水準，全面開展各項檢查整改，深化整治市場亂象工作，有序推進案防工作，堅決守住不發生重大案件的底線。